[Кейсы] Поиск активов за рубежом

Одним из направлений деятельности агентства, которое мы активно развиваем и по которому наращиваем практику, является международный поиск активов. В большинстве случаев такие заказы относятся к долговым историям, когда вчерашний партнер собирает кассу и теряется где-то в Испании или происходит управляемое банкротство предприятия, сопряженное с выводом капитала за рубеж в интересах узкого круга акционеров.

Подобные задачи попадают к нам на разных стадиях: как до начала судебных тяжб (когда важно понимать что реально можно взять с должника и в каких юрисдикциях предстоит работать), так и после неудачных попыток исполнить судебный акт в стране проживания должника, где за ним ничего не нашлось.

Для дальнейшего сравнения, в России запрос информации о недвижимом (и любом другом) имуществе возможен только в рамках официальных процедур — по судебному или правоохранительному запросу, а также в рамках процедуры банкротства.

В некоторых странах мира ситуация обстоит иначе и открывает дополнительные возможности поиска активов вне правоохранительного контура.

Официальный запрос

К примеру, в некоторых странах Европы доступ к реестру недвижимого имущества (в том числе путем поиска по фамилии, имени владельца) возможен при наличии законного интереса (legitimate interest) со стороны профессиональных участников рынка (нотариусов, адвокатов, лицензированных детективов).

В таких случаях все получается достаточно просто — мы заключаем договор с местным детективным агентством (находим их через членство в международных ассоциациях) и получаем нужную информацию в интересах клиента. Более того, в таких случаях возможно апостилирование документов для предоставления в российский или любой другой суд.

Пример отчета детективного агентства из Испании:

Приложением к отчету идет официальная выписка из локального реестра недвижимого имущества:

Далее аналогичный пример из Израиля (перевод на русский язык):

И оригинал на иврите:

Открытые реестры

В некоторых странах поиск недвижимого имущества физических лиц доступен любому желающему. Среди таких стран, к примеру, Грузия.

Получить данные из локального реестра с кучей подробностей о сделке и истории регистрации можно, обладая некоторым навыком работы с такими реестрами.

Разведка на основе открытых источников

Если ни первый, ни второй варианты не доступны, вероятностные сведения об активах (которые в последующем подлежат дополнительной проверке) нередко удается обнаружить косвенным путем — с помощью методов разведки на основе открытых источников.

Из наиболее явных источников, подлежащих проверке в целях выявления активов физических лиц, будут:

• Судебные документы. В них могут содержаться упоминания об объектах недвижимости, автомобилях, долях в компаниях и ином имуществе.
• Задолженности по налоговым платежам за недвижимость свидетельствуют о ее наличии.
• Реестры залогов, ипотек.

В некоторых странах указанные источники являются публичными.

Отдельно стоит отметить социальные сети и иную цифровую активность как источник информации. Если объект интереса проявляет цифровую гигиену, то далеко не факт, что то же делает его близкое окружение — именно здесь мы копаем больше всего. В этом аспекте жены и дети — лучшая находка для разведчика в цифровую эпоху.

Даже невинное фото на фоне фрагмента условной виллы на побережье зачастую достаточно, чтобы оттолкнуться от этой информации и установить точный адрес объекта.

Пример такой работы на следующем скриншоте, когда публикации (фото и видео) любовницы разыскиваемого в социальной сети позволили установить адрес нахождения его апартаментов в ОАЭ:

Большую ценность могут представлять и иные открытые данные.

К примеру, недавно нам удалось установить наличие недвижимости в ОАЭ в результате анализа… тегов (как номер записан у других пользователей) по эмиратскому номеру телефона должника.

Сочетание оперативных и иных методов

В другом кейсе у нас получилось установить адрес объекта недвижимости в Праге путем сочетания методов социальной инженерии (объекту «нужно было доставить заказное письмо в вечернее время» — так мы узнали улицу и номер дома) и работой с открытыми источниками. Так, Чешский реестр недвижимости позволяет установить ФИО собственника жилья по его адресу (кстати, до марта 2023 года в России было также) — нам осталось просто перебрать все квартиры в 5 этажном доме на 36 квартир и найти среди владельцев нашего проверяемого.

Перевод страницы чешского реестра недвижимости по случайной квартире № 8 в доме № 438 по улице Уругвайская:

Как определить страны для поиска активов?

Конечно искать по всему миру, не понимая где конкретно могут находиться активы, не самое целесообразное с точки зрения экономии средств заказчика занятие. Именно поэтому любому проекту по поиску активов предшествует этап сбора информации об объекте и его родственниках с целью определения стран притяжения.

Методы для такого анализа существуют очень разные. Мы конечно не ограничиваемся банальным анализом стран, в которые совершал поездки объект.

На скриншоте вы можете увидеть пример установления страны вероятного пребывания фигуранта и его активов путем анализа его активности в сообществах Telegram.

Таким образом, поиск активов должника за границей во многом является творческой задачей, которая в зависимости от вводных данных может решаться по разному — с разным бюджетом, сроками и итоговым результатом. Помимо обозначенных методов, в нашем распоряжении имеются и иные ресурсы и возможности, связанные с поиском активов по всему миру.

Если вашей конечной целью является не просто установление активов, а решение конкретной проблемы, которая имеет фамилию, имя и отчество, записывайтесь на консультацию, и мы подумаем, что можем вам предложить для творческого решения ваших задач.

Оставьте заявку на консультацию